Financière banque national

Votre expérience client

Nous comprenons très bien l’importance pour vous d’établir un lien de confiance avec la même personne à long terme et nous savons que cette relation s’étend à bien plus que la performance financière.
Le groupe de gestion de patrimoine Khalil Provencher D’Amours LeBlanc désire travailler avec vous, votre famille et vos autres conseillers dans l’atteinte de vos objectifs personnels et financiers.

Satisfaction client

  • Nous gérons près de 2 milliards de dollars d’actifs
  • Nous avons un taux de rétention de 98%
  • 80% de nos clients sont avec nous depuis plus de 10 ans
  • Plus de 70% des nouveaux clients proviennent de références
  • 80% de nos clients transigent avec le même conseiller depuis plus de 10 ans

Attentes de nos clients 

Vous vous attendez à une qualité de service élevée et nous mettons tout en œuvre pour satisfaire vos attentes.

  • Une équipe d’adjointes en placement compétentes et efficaces dont la plupart travaillent avec les mêmes clients depuis plus de 10 ans
  • Divulgation complète des rendements réalisés et des honoraires payés
  • Aucune rémunération perçue de nos partenaires
  • Rapport de gestion complet et détaillé remis à chaque rencontre-client
  • Rapports fiscaux personnels et pour la compagnie de gestion produits pour votre comptable afin de l’aider à préparer votre déclaration de revenus plus rapidement
  • Rencontres régulières planifiées périodiquement par nos adjointes
  • Service de planification financière et de projection de revenus de retraite
  • Collaboration étroite avec vos conseillers fiscaux, nos partenaires et les Services Bancaires privés de la Banque Nationale

Que comprennent vos frais?

Le groupe de gestion de patrimoine Khalil Provencher D'Amours LeBlanc vous propose une gestion de portefeuille à honoraires à des taux très compétitifs incluant des services de projection de revenus de retraite et de planification fiscale et successorale de haut niveau, des services généralement excluent de la tarification des autres firmes.

Consultation initale

Une première rencontre d’une durée d’environ 1 heure nous permet de présenter de manière détaillée notre offre de services et de déterminer si cela correspond à vos besoins.

Rapports financiers

Nous vous offrons différentes suggestions suite à l’analyse de votre situation actuelle, de vos objectifs financiers et de vos besoins.  Nous produisons des rapports différents en fonction de vos attentes.

Honoraires

Nous vous présentons notre grille d’honoraires très compétitive sur le marché ainsi que les avantages qui sont inclus.

Votre rapport détaillé

Simple, concis, complet et transparent

Nous vous remettons à chaque rencontre un rapport de gestion qui contient l’information que nous utilisons pour la gestion de vos portefeuilles.  Le gestionnaire de portefeuille prend le temps de vous expliquer notre stratégie en fonction des données économiques, financières et mondiales actuelles et passées qui vous sont présentées dans ce rapport.

Voici ce que comprend le rapport de gestion que nous présentons :

  • Informations financières et boursières générales,  perspectives et stratégies
  • Rétrospective des marchés financiers
  • Rendement des principaux indices pour l’année en cours et pour les 5 années précédentes
  • Rendement des portefeuilles pour l’année en cours et les 5 années précédentes
  • Allocation d’actifs par compte
  • Politique de placement par compte
  • Graphique de la valeur marchande du portefeuille par rapport aux sommes investies depuis le début
  • Rapport détaillant les titres détenus par portefeuille 
  • Revenus d’intérêts et de dividendes, gains et pertes non réalisés
  • Rapport de transactions

Quel est votre rendement?

La plupart des clients considèrent uniquement le rendement brut de leur portefeuille pour évaluer la performance du gestionnaire.

Nous croyons que pour bien mesurer la performance de vos portefeuilles, vous devez tenir compte de plusieurs facteurs comme le rendement, les revenus générés, les économies d’impôt réalisées et  vous assurer que vos placements correspondent bien à vos propres besoins et aux objectifs que vous vous êtes fixés.  Voici les questions que vous devez vous poser : 

  • Savez-vous si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers?
  • Votre structure salariale est-elle adéquate sur le plan fiscal?
  • Vos placements sont-ils répartis dans les bons comptes de façon à diminuer la facture d’impôt?
  • Quel est votre taux d’imposition dans les comptes non-enregistrés?
  • Quel est votre rendement net de frais sur 1 an, 3 ans et 5 ans?
  • Quel est le revenu généré par votre portefeuille chaque année?  Quel pourcentage de vos objectifs pour la retraite cela représente-t-il?
  • Quelle est la meilleure façon de faire croître votre capital avec une optimisation fiscale?
  • Quelle est la meilleure façon fiscalement de bâtir des actifs?
  • Est-ce que votre testament reflète bien vos volontés?
  • Votre planification successorale vous permet-elle de minimiser les impôts à payer au décès et en connaissez-vous les montants?
  • Êtes-vous bien conseillé, en toute objectivité?

 

Ce sont des exemples de conseils que nous pouvons vous prodiguer grâce à l’expertise de notre équipe et qui nous permettent de nous démarquer de nos compétiteurs. 

Qui sont nos clients?

Notre clientèle se compose principalement de professionnels et de gens d’affaires qui détiennent des actifs importants et dont le revenu est généralement élevé.  Il est donc important pour eux d’établir un partenariat avec des experts pour tout ce qui concerne leurs besoins financiers.

Nous offrons une approche intégrée de gestion de portefeuille et vous donnons des conseils financiers et fiscaux qui tiennent compte de l’ensemble de votre situation personnelle. Nous pouvons ainsi vous proposer une stratégie d’investissement globale qui vous permet de maximiser les rendements après impôts et de diminuer la facture d’impôt.

Nos clients détiennent en moyenne plus d’un million de dollars d’actifs sous gestion avec nous.

Professionnels

Les professionnels ont généralement un revenu élevé et peu de temps pour s’occuper de leurs finances personnelles et de celles de leur société, s’il y a lieu.  Ils ont des besoins spécifiques et notre approche de travail en collaboration avec des spécialistes correspond à ce qu’ils souhaitent comme relation pour atteindre leurs objectifs financiers par les stratégies suivantes :

  • Minimiser la facture d’impôt
  • Établir un plan global pour toute la famille
  • Payer moins de frais d'honoraires et de commissions pour la gestion des actifs
  • Générer un meilleur rendement après impôt
  • Favoriser des stratégies d’accumulation d’actifs
  • Maximiser le revenu de retraite en étant efficient fiscalement
  • Transmettre votre patrimoine à vos enfants

Gens d’affaires 

Nous travaillons avec de nombreux propriétaires d’entreprises et des consultants indépendants afin de réduire leurs impôts, de diminuer leurs frais de gestion et d’améliorer la gestion de risque tant au niveau personnel qu’au niveau corporatif.

En tant que gestionnaires de portefeuille, nous nous entourons de spécialistes et travaillons en étroite collaboration avec eux pour créer une gestion de portefeuille diversifiée des risques de leur entreprise et apporter des solutions financières qu’ils ne connaissent souvent pas, incluant l’insaisissabilité de certains actifs lorsque requis par le client.  Le transfert de l’entreprise est un autre aspect où notre collaboration avec les services de la Banque Nationale est un atout précieux.

Sept raisons pour devenir client

Conseils à honoraires

Notre offre de gestion discrétionnaire à honoraires vous permet de ne payer aucune commission, cachée ou non, ni aucun frais annuel.

Nous agissons dans votre intérêt en toute objectivité.  Les portefeuilles sont établis selon vos objectifs financiers et non dans l’intérêt de votre conseiller financier ou planificateur financier.  Nos clients l’apprécient!

Portefeuilles privés et solutions exclusives

En tant que gestionnaires privés, nous avons notre propre équipe de gestionnaires de portefeuille et c’est pourquoi nous pouvons vous offrir des portefeuilles privés gérés par nous et offerts exclusivement à nos clients.  Vous aurez l’occasion de discuter de vos placements directement avec le gestionnaire de portefeuille et mieux comprendre l’évolution des marchés et ses décisions d’investissement.  Vos portefeuilles reflètent donc vos propres objectifs et non ceux de l’institution.

Projection de revenus de retraite et planification financière intégrée

Nous avons dans l’équipe les ressources nécessaires pour vous préparer une projection de revenus de retraite ou une planification financière intégrée et sophistiquée qui vous aidera à bâtir et à gérer efficacement votre richesse.

Cette expertise est particulièrement appréciée des professionnels incorporés et des gens d’affaires qui veulent bâtir et faire croître leur richesse efficacement.

Philosophie et performance 

Notre approche très disciplinée, notre style de gestion «valeur» et notre méthodologie d’investissement nous permettent de nous classer parmi les meilleurs, année après année.  

Satisfaction des clients

Le taux de rétention de notre clientèle  est de 98%, et  70% de nos clients proviennent de références.

Nous sommes fiers de la qualité de service que nous offrons et des relations à long terme que nous établissons avec nos clients et leur famille.

Nous aimons ce que nous faisons et nos clients sont en mesure de le constater.

Incorporations et fiducies familiales

Vous êtes des professionnels ou des gens d’affaires et avez formé une compagnie accompagnée d’une fiducie familiale pour des fins fiscales.  Cette structure plus complexe offre de nombreuses solutions financières et fiscales très avantageuses.  Notre équipe multidisciplinaire vous permet de profiter de ces avantages tout au long de votre cycle de vie et d’en faire profiter à toute votre famille.

Prix et distinctions 

Nous nous démarquons par l’excellence des services offerts par notre équipe et par la qualité de notre gestion année après année, à la satisfaction de nos clients.

Prix & Distinctions

Nos prix reflètent l’excellence des services que nous offrons et dont vous bénéficiez en faisant partie de notre clientèle :

  • "Conseillers en placement de l’année" en 2009 au Canada
  • "Excellence de la gestion de portefeuille" en 2010 et 2011 au niveau régional
  • "Équipe de l’année et Excellence en gestion de patrimoine" en 2013 au niveau régional
  • Parmi les 3 finalistes pour le prix "Équipe de l’année" au Canada en 2013
  • "Meilleure croissance d'actifs et Équipe de l'année" en 2014 au niveau régional